Gute Finanzplanung braucht ein Gesamtkonzept – Wir bieten mit der Idee der angewandten Alltagsökonomie Rundumberatung von der Ausgabenoptimierung bis zur Vorsorge

Die Finanzen in einem Privathaushalt sind ein komplexes Netzwerk aus häufig ineinandergreifenden Dimensionen. Bei der Finanzoptimierung sind also mehrgleisige Strategien gefragt, die allen Aspekten dieses Netzwerkes Rechnung tragen. Schließlich kann auch die beste Anlageberatung die finanzielle Situation nur bedingt verbessern, wenn gleichzeitig die Ausgaben beispielsweise infolge von überteuerten Verträgen mit Energieversorgern oder Versicherungsanbietern viel zu hoch liegen.Wir haben mit der angewandten Alltagsökonomie ein Konzept entwickelt, das die ökonomischen Prinzipien, die in Unternehmen funktionieren, auf die Finanzen in einem Privathaushalt überträgt. Unsere Geschäftspartner bieten Kunden mit dieser Form der Rundumberatung die Möglichkeit, die eigene finanzielle Lage merklich zu verbessern.

Mehr als eine Anlageberatung

Die persönlichen Finanzen setzen sich aus einer Vielzahl an einzelnen Einflussfaktoren zusammen. Um eine nachhaltige Verbesserung zu erzielen ist es erforderlich, diese unterschiedlichen Facetten als ein Ganzes zu sehen und zu optimieren. Unser Prinzip der angewandten Alltagsökonomie setzt genau hier an: Die Finanzen eines Privathaushaltes werden, ähnlich jenen eines Unternehmens, analysiert und maßgeschneiderte Strategien dafür entwickelt, wie profitabler gewirtschaftet werden kann.

Die Betreuung durch unsere Geschäftspartner ist also viel mehr als eine reine Anlageberatung: Auf Wunsch werden Aspekte von den Einnahmen und Ausgaben bis hin zu Anlagestrategien und Vorsorgemaßnahmen durchleuchtet. Unser Beratungsspektrum umfasst unter anderem:

  • Ausgabenoptimierung
    • Ermittlung des Einsparpotenzials bei den Energiekosten
    • Ermittlung des Einsparpotenzials bei Sach- und/oder Personenversicherungen
  • Anlage- und Finanzstrategie
    • Renditeoptimierung bei privaten Finanzanlagen
    • Rentabilitätsberechnung und -optimierung der Altersvorsorgemaßnahmen
    • Optimierung der Immobilienfinanzierung
    • Sicherung staatlicher Fördergelder für Privathaushalte
  • Materielle und immaterielle Vorsorge
    • Beratung zur Erstellung einer Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht oder Sorgerechtsverfügung
    • Absicherung der Arbeitskraft durch Berufsunfähigkeitsversicherungen
    • Absicherung gegen schwere Krankheiten oder Unfälle

Beratungsgespräch und Vortragsangebot

Unserer Beratungsangebot beinhaltet also ein umfassendes Gesamtkonzept für die persönlichen Finanzen. Das Ziel dieser Beratung sind auf die individuellen Lebensumstände zugeschnittene Anlage- und Vorsorgelösungen für ein Leben in finanzieller Unabhängigkeit. Wer an einem Beratungsgespräch mit einem unserer Geschäftspartner interessiert ist, hat über das Online-Formular die Möglichkeit, einen Termin anzufragen. Wer sein persönliches Wissen rund um das Thema Finanzen und Geldanlage verbessern möchte, kann an einem unserer Vorträge teilnehmen und so die Grundprinzipien der angewandten Alltagsökonomie kennenlernen.

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